【今が最高の仕込み時】オルカンに投資する4つの理由を徹底解説

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こんにちは、Burdonです。

今回は全世界株式インデックス「オルカン」に投資する4つの理由について解説します。数ある投資先の中で、なぜ私がオルカンをメインに据えているのか。その背景には理論的な根拠と、長期的に資産形成を安定させる明確な理由があります。

金や債券、特定の国やテーマ株に惹かれる時期もありますが、私が最終的にたどり着いた答えは「世界全体に分散されたオルカンこそ、最も効率的で合理的な投資先である」という結論でした。

オルカンは全世界47カ国・約3000社に分散された投資信託であり、これ1本で世界の株式市場の約85%をカバーしています。つまり、オルカンを買うということは「世界経済そのものを買う」ことと同義です。

構成比率を見るとアメリカが約6割、日本・イギリス・中国・インドなども含まれ、自然と世界経済のバランスに応じて投資できるよう設計されています。特定の企業や国に依存しないのが最大の強みです。

オルカンの設計には現代ポートフォリオ理論（MPT）が深く関係しています。これは「リスク（値動きの振れ幅）」に対して最も効率的にリターンを得られる組み合わせを数学的に導き出す理論です。

この理論によれば、市場全体を保有することが最も効率的な投資とされており、オルカンのような全世界株式ファンドはその理想形と言えます。数学的な裏付けがあるという事実は、長期投資を続ける上で非常に大きな安心材料になります。

今後50年、世界経済は右肩上がりで成長が続くと予想されています。国連のデータによれば、世界人口は2080年までに100億人を超えるとされ、需要・生産・消費が全体的に拡大していきます。

過去200年間、株式は債券や金よりも圧倒的なパフォーマンスを見せてきました。例えば、1801年に1ドルを株式に投資していた場合、200年後には約60万倍になったというデータもあります。人類が価値を生み出し続ける限り、株式は長期的に成長する仕組みなのです。

オルカンは新興国と先進国をバランスよく含むため、成長の恩恵を受けつつリスクを抑えることができます。新興国の高い伸びしろと、先進国の安定性を両取りできる点が魅力です。

株式市場は常に世界中の投資家の知識と判断の集合体として機能しています。これは、フランシス・ゴルトンの有名な「牛の重さ当て実験」にも通じる考え方で、個々の偏りが相殺されることで平均値が真実に近づくというものです。

1986年のスペースシャトル・チャレンジャー号爆発事故の際も、市場は原因企業を他社より早く見抜き、株価に反映させました。これはまさに「集合知の力」が働いた例です。

オルカンはその「市場全体」をそのまま投資対象とするため、個人の判断よりもはるかに合理的で、長期的には最も効率的な選択肢となります。

投資において「何を買うか」「いつ売るか」といった決断は大きな精神的負担になります。オルカンを選ぶことで、その悩みから解放されます。

オルカンは定期的に銘柄を自動で入れ替え、常に世界のトップ企業を反映してくれる仕組みを持っています。どの国が覇権を握るかを予想する必要もなく、結果として決断疲れを最小化し、投資を継続しやすくなるのです。

「考えすぎない仕組み」を作ることこそ、長期的な成功への鍵です。オルカンは投資に時間を取られず、人生の大切なことに集中できる環境を与えてくれます。

私はこれまで様々な投資商品を検討してきましたが、最終的に行き着いたのはオルカンでした。単なるリターンの追求ではなく、「長く安心して続けられる仕組み」に価値を感じたからです。

世界経済の成長を信じ、淡々と積み立て続ける。それこそが私の投資スタイルです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

mattoco

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