📌 目次
はじめに
こんにちは、Burdonです。最近、新NISAの開始を機に多くの投資家が投資信託に注目していますが、毎月分配型投資信託の人気が依然として根強いことが話題になっています。
本記事では、毎月分配型投資信託のリスク、新NISAでの投資傾向、長期投資の重要性、そしてサウジアラビアETFの可能性について詳しく解説していきます。
毎月分配型投資信託のリスク
📉 タコ足配当の危険性
毎月分配型投資信託は、定期的に分配金を支払う仕組みですが、タコ足配当のリスクがあるため、金融庁からも推奨されていません。
- 💰 運用益ではなく元本から支払われる – 実際の利益が出ていない場合でも分配金を支払うため、資産が減少する。
- 📉 長期的な資産形成には不向き – 資産の成長よりも短期的なキャッシュフローを重視している。
- ⚠️ 手数料が高い – 信託報酬が1%以上のものが多く、運用コストがかかる。
特に、高齢者を中心に人気がありますが、資産を減らしながら分配金を受け取るため、長期投資には向いていないことを理解しておく必要があります。
新NISAにおける投資信託の売買傾向
📊 短期間での売却が多い
新NISAは長期投資を目的とした制度ですが、実際には多くの投資家が短期間で売却しているというデータが出ています。
- 📉 平均保有期間は約2.7年 – 本来は10年以上の長期投資が推奨されるが、多くの人が短期間で手放している。
- ⚠️ S&P500の投資信託も2年で売却されるケースが多い – 市場の変動に耐えられず、リスク回避のために手放してしまう。
- 💡 暴落時に売らずに耐えることが重要 – 長期投資を前提とするなら、一時的な下落に惑わされない戦略が必要。
サウジアラビアETFの可能性
🌍 新興市場としての成長
最近、SBI証券が提供するサウジアラビアETFが注目されています。
- 📈 GDP成長率が高い – 2022年のG20の中で成長率1位。
- 💰 分配金利回り3.58% – 安定したインカムゲインが期待できる。
- 📊 米国株以外の分散投資先として有望 – S&P500の補完として利用可能。
まとめ
📌 毎月分配型投資信託と新NISAのポイント
- ⚠️ 毎月分配型投資信託は長期投資に向かない – タコ足配当のリスクがある。
- 📉 新NISAの投資信託は短期間で売却されがち – 平均保有期間2.7年と想定より短い。
- 📊 サウジアラビアETFが新たな投資先として注目 – 高成長かつ分配金も期待できる。
- ✅ 長期投資を徹底する – 市場の短期変動に惑わされず、積立投資を継続。
おわりに
私自身、投資を始めた頃は「短期で利益を出したい」と思っていましたが、長期投資こそ資産形成の王道だと実感しています。
皆さんも、一時的な価格変動に惑わされず、計画的に投資を続けていきましょう！
最後までお読みいただき、ありがとうございました！
Burdon’s View 
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