年初一括投資の真実とは？ITバブルから学ぶ

はじめに

こんにちは、Burdonです。2025年の年初に一括投資をした人の中には、2月下旬からの円高・株安の影響で「失敗したのでは？」と不安を感じている方も多いのではないでしょうか。

しかし、過去の大暴落を振り返ると、長期投資は有効な戦略であることがわかります。本記事では、ITバブル崩壊を例に、一括投資と積み立て投資のパフォーマンスを比較し、どのような結論が導かれるのかを検証します。

概要

2025年の年初一括投資は本当に失敗なのか？

2月下旬からの市場の動きにより、S&P500やオルカン（全世界株式）が下落し、一括投資をした人の評価額が目減りしています。

• S&P500: 年初来リターン -10%
• オルカン: 年初来リターン -8%
• 円高の影響: 株価が下がったように見えるが、為替の影響も考慮が必要

しかし、これは過去の市場のリスクと比べると「通常の値動きの範囲内」であることが分かります。投資の基本は長期目線を持つこと。では、過去の大暴落ではどうだったのでしょうか？

ITバブル崩壊後のシミュレーション

ITバブル崩壊（2000年～2005年）の局面で、一括投資と積み立て投資のパフォーマンスを比較すると、興味深い結果が得られました。

• 年初一括投資（毎年360万円×5年間）: 16,090口購入
• 毎月積み立て投資（30万円×60ヶ月）: 16,618口購入

結果はわずかな差しかなく、大暴落でも一括投資は致命的な失敗にはならないことが分かります。

まとめ

長期投資の重要性

今回の検証結果から、次のポイントが明らかになりました。

• 市場の短期的な値動きに惑わされない。
• ITバブル級の暴落でも、一括投資と積み立て投資のリターン差はわずか。
• 長期で見れば、右肩上がりの市場では一括投資が有利。

今後の投資戦略

一括投資をした人も、焦って売るのではなく、次の戦略を意識すると良いでしょう。

• 暴落時も「市場に居続ける」ことが大切。
• 今後の下落を見越し、余剰資金で追加投資を検討。
• 一括投資が不安なら、今後は分割投資（ドルコスト平均法）も選択肢。

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おわりに

2025年の一括投資に対する不安は理解できますが、長期的な視点を持つことが重要です。

「短期の下落に惑わされず、5年・10年単位でリターンを見る」ことが、投資を成功させる鍵になります。

私自身も引き続き市場を分析しながら、長期的な資産形成を続けていきたいと思います。

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最後までお読みいただき、ありがとうございました！