📌 目次
はじめに
こんにちは、Burdonです。
投資を始めた方なら一度は迷うテーマ、それが「オルカン（全世界株式）」と「S&P500（米国株式）」のどちらを選ぶべきかという問題です。私もこの二択で何度も悩みました。
今日は、両者の特徴や過去の成績、メリット・デメリットを整理しつつ、私自身の考えや戦略を交えてお話しします。
オルカンとS&P500の概要
オルカンは全世界の株式市場に広く分散投資できるインデックスで、新興国から先進国まで含まれます。
S&P500は米国の代表的な500社で構成される株価指数で、AppleやMicrosoft、Amazonといった世界的企業が中心です。
過去成績の比較
過去10年の年平均リターンで見ると、米国株式中心のS&P500はオルカンを上回る成績を残してきました。特に米国ハイテク株の成長が全体を牽引しています。
一方で、オルカンは地域ごとの経済循環や新興国成長の恩恵を受ける可能性があり、米国一極集中のリスクを避けたい人には魅力的です。
メリット・デメリット
オルカンのメリット・デメリット
- メリット：世界中に分散投資できるため、一国依存リスクが低い
- メリット：新興国の成長をポートフォリオに取り込める
- デメリット：米国株の高成長局面ではS&P500に劣後しやすい
- デメリット：新興国の景気減速や通貨リスクの影響を受けやすい
S&P500のメリット・デメリット
- メリット：過去10年以上、安定して高いリターンを実現
- メリット：米国の経済力と企業競争力を享受できる
- デメリット：米国経済の停滞局面では大きく下落する可能性
- デメリット：為替リスクがドル円に集中する
Burdon流の選び方
私はこの二択を「どちらが優れているか」ではなく「どちらが自分の資産配分に合っているか」で判断します。
米国株の強さを信じつつも、新興国や欧州の復活シナリオも捨てがたい。そこで私はオルカン7割、S&P5003割という配分を基本にしています。
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リスクと注意点
どちらを選んでも市場の変動リスクからは逃れられません。特に長期投資では、一時的な下落に動揺せず続けられるかが重要です。
また為替リスクや信託報酬の違いもパフォーマンスに影響します。事前に商品のコスト構造を理解することが大切です。
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まとめ
- オルカンは世界分散でリスク分散効果が高い
- S&P500は米国株の成長を享受できるが集中リスクもある
- 両方を組み合わせることで長期安定性を高められる
- リスク管理とコスト理解が投資成功の鍵
おわりに
最終的には、自分のリスク許容度や将来の資金計画に合った選択をすることが大切です。私にとっては、世界と米国の両方を取り込むバランス型が心地よいと感じています。
どちらを選んでも、長期的に続ける覚悟こそが最大の武器です。
最後までお読みいただきありがとうございました。
Burdon’s View 
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