📌 目次
はじめに
こんにちは、Burdonです。
今回はオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）が新NISAの最適解とされる理由について解説します。世界中の投資家が注目するこのファンドは、なぜこれほどまでに人気なのか。その秘密を分散効果・時代適応・コストの3つの観点から掘り下げます。
オルカンが新NISAの最適解とされる理由
1本で世界分散が完結する
投資の基本は「卵を一つのかごに盛るな」。オルカンは47カ国・約2500銘柄に分散投資しており、アメリカ64%、日本5%、イギリス3%など、世界経済全体の成長を丸ごと取り込むことができます。
個別にこれだけの分散を行うのは不可能ですが、オルカンなら1本で完結
時代の変化に自動で対応する
オルカンは時価総額加重平均で構成されており、世界の大企業が入れ替わるたびに自動でポートフォリオが更新されます。かつてのGEやAT&Tが主役だった時代から、今はAppleやNVIDIAが上位に来るように、時代に合わせて自動で最適化される仕組みです。
つまり投資家は何もせずに「今の時代に強い」企業群に投資し続けることができるのです。
圧倒的な低コスト
信託報酬は年0.05775%。100万円を運用しても年間わずか578円ほどです。海外インデックスファンドの平均0.32%と比較しても圧倒的に低コストで、長期投資ほどリターン差が広がる設計になっています。
オルカンのリターンとリスク
オルカンのベンチマークであるMSCI ACWI指数の30年平均リターンは年率10%。ITバブルやリーマンショック、コロナショックを含めてもこの数字を維持しています。
仮に30年間、毎月5万円を積み立てた場合、年利10%で1億円を超える資産形成が可能。もちろん未来に保証はありませんが、長期的な経済成長の力を享受できるファンドです。
一方、リスクも存在します。GPIFの想定では、リターン4.6〜8.1%、リスク約20%。つまり+26%の上振れもあれば-14%の下振れも起こり得ます。
リスクを抑える運用のコツ
リスクを抑えるポイントは「市場全体に投資し続けること」と「異なる資産を組み合わせること」です。
オルカンは株式のみを対象とするため、金や債券、現金など値動きの異なる資産を併用することでポートフォリオの安定性が増します。分散は「利益の最大化」よりも損失の最小化に効く考え方です。
まとめ
- オルカン1本で世界中に分散投資が可能
- 市場の変化に自動対応し、手間なく運用できる
- 信託報酬は年0.05%台の超低コスト
- 長期積立で1億円も夢ではない
- 他資産との組み合わせでリスク分散を図ることが重要
おわりに
今回は新NISAで注目を集めるオルカンの本質について解説しました。世界全体の成長を手軽に取り込める一方で、リスクも理解して戦略的に活用することが大切です。
私自身、資産形成において「知って継続すること」が最大の武器だと考えています。焦らず、コツコツ積み上げる姿勢こそが成功の近道です。
最後までお読みいただきありがとうございました。
Burdon’s View 
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